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人生における、ひとりひとりの夢や目標(ライフプラン)を実現するために、具体的・総合的に資金の調達=資金計画をたてることが、ファイナンシャル・プランニングです。この計画を専門的・経済的側面から支援するひとが、ファイナンシャルプランナーです。また、職業人として2系統にわかれます。 |
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企業系FP |
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銀行、信託銀行、郵便局、証券会社、生命保険会社、損害保険会社不動産仲介・分譲会社等に勤務。 |
※近年、企業に属し、その企業の従業員に対するFP業務を行う「企業内FP」も増えている。
金融・保険系の業務では「自社金融商品」の販売に直結するため、積極的にかかわることが多い。 |
独立系 |
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自営独立
これからの社会において、おおいなる可能性をふくみ,ライフプラン・コンサルのプロとして「就職・転職・スキルアップ」に大変、有利!!であると、いうことがいえます。
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対象分野 |
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金融資産運用
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貯蓄・債権・株式・投資信託など |
教育資金 |
小学校~大学までのシュミレーション |
住宅資金 |
マイホーム取得の資金・返済計画(夫と妻)
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保険 |
ライフステージに応じた保険 |
税金 |
ライフステージに応じた税金シュミレーション |
ライフプランニング
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学生・就職・結婚・出産・(転職)・退職・老後
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年金
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相続 |
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幅広い分野のため、弁護士、税理士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家と連携して実務を遂行することも求められます。 |
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受験資格 |
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3級 |
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学科・実技
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FP業務に従事している者または従事しようとしている者
※誰でも受験可能
FP試験で受験資格がいらないのは3級のみ |
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2級 |
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学科・実技
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・3級技能検定の合格者
《いずれか1つ該当》
・FP業務を2年以上、実務経験を有する者
・日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者
・厚生労働省認定金融渉外技能審査3級の合格者 |
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資格データ |
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